> ## Documentation Index > Fetch the complete documentation index at: https://docs.cbpayapp.com/llms.txt > Use this file to discover all available pages before exploring further. # Enviar un screening AML/CFT > Screenea una persona o empresa (detectado desde el payload) contra listas de sanciones, PEP y prensa adversa vía el servicio de compliance. Es solo screening de listas — la verificación de identidad con documentos y prueba de vida vive en /v1/kyc y /v1/kyb. Todos los campos de identidad son opcionales y se reenvían íntegros al motor; mientras más datos envíes, más preciso es el análisis. Si hay comisión de compliance, se debita antes de la llamada y se reembolsa si falla. El resultado queda guardado localmente para historial (`GET /v1/aml/screenings`). `idempotency_key` es obligatoria — repetir con la misma clave devuelve el screening original con `idempotency_hit` true sin cobrar dos veces. ## OpenAPI ````yaml /openapi.es.yaml post /v1/aml/screenings openapi: 3.1.0 info: title: CBPay API version: '2.211' description: > CBPay es una plataforma de pagos multimoneda: payouts y cobros fiat en toda América Latina, transferencias internas, fondeo y retiros on-chain, y screening KYC. Cada cuenta mantiene once saldos virtuales independientes — USD (la moneda principal de las cuentas nuevas; las cuentas existentes mantienen USDT salvo que cambien su configuración), USDT, USDC, BTC y GOLD (gramos de oro fino), SILVER, PLATINUM (gramos) y BOB, MXN, ARS y CLP (libro mayor fiat; BOB/MXN/ARS usan 2 decimales y CLP 0) — convertibles a demanda con swaps entre los siete assets convertibles. Los balances fiat (BOB/MXN/ARS/CLP) solo acumulan payins retenidos con el flag `fiat_hold_local` y débitos directos en misma moneda; no son intercambiables por swap. Los payouts y las comisiones de servicios pueden pagarse desde cualquiera de los siete saldos de liquidación (`PUT /v1/settlement` u override por payout con `settlement_asset`), y los payins directos en USD se acreditan en USD; el resto de payins puede auto-convertirse al asset que elijas (`default_payin_asset`). Todos los montos son strings decimales en la precisión de cada moneda (2 decimales para USD/BOB/MXN/ARS, 0 para CLP, 6 decimales para USDT/USDC/GOLD/SILVER/PLATINUM y 8 para BTC). Los errores siempre devuelven `{"error": "", "message": ""}`. servers: - url: https://api.qbank.cl/platform description: Live (producción, dinero real) - url: https://cryptobank.qbank.cl/platform description: Test (sandbox, dinero simulado — keys pk_test_) security: - bearerAuth: [] tags: - name: Support description: Support tickets and organization queue - name: Comprobantes description: >- Comprobante PDF brandeado por operacion, con verificacion publica de autenticidad (QR firmado), receipt_url en respuestas/webhooks de estado final y envio automatico por email en estados finales. Un payout pendiente antes del debito no expone receipt_url. - name: Autenticación description: >- Registra e inicia sesión de los miembros de la cuenta. Las sesiones duran 24 horas. - name: Cuenta description: Perfil, miembros y llaves de API de la cuenta que llama. - name: Saldos description: Saldos, historial de movimientos y tasas de cambio. - name: Payouts description: >- Dispersiones fiat que se debitan del saldo de settlement que elijas (USD es el saldo principal). - name: Payins description: >- Recargas fiat (QR, transferencias, cuentas dedicadas, cobros pull, tarjetas, links de checkout) que se acreditan automáticamente — en USD, o convertidas al settlement asset que elijas. - name: Checkout description: >- Links de checkout universal (`POST /v1/payins` con `method: "checkout"`) y los endpoints públicos de la página de pago — fiat multi-país, crypto con wallet efímera por link y pago directo CBPay, liquidado en el asset que elijas. - name: Tarjetas guardadas description: >- Tarjetas guardadas con el consentimiento explícito del pagador durante un pago 3-D Secure (COF). Listarlas, revocarlas y cobrarlas bajo demanda (MIT) sin pedir la tarjeta de nuevo. - name: Suscripciones description: >- Cobros recurrentes sobre una tarjeta guardada gestionados por el scheduler de la plataforma — diarios, semanales, mensuales o anuales, con pausa/reanudación/cancelación y dunning automático. - name: Transferencias description: >- Transferencias internas gratuitas entre cuentas CBPay (persona o empresa, cualquier combinación). - name: Contacts description: >- Libreta de beneficiarios por cuenta (destinos CBPay, bancarios y crypto) con match por teléfono y auto-guardado en cada envío. - name: Swaps description: >- Conversión instantánea entre los saldos USDT, USDC, BTC, GOLD, SILVER y PLATINUM de la cuenta a la tasa cotizada de la cuenta. - name: Crypto description: Fondeo y retiros on-chain (TRON, Ethereum y Bitcoin). - name: Wallets segregadas description: >- Wallets on-chain con saldo propio (empresas ilimitadas; personas 1 por combinación red+activo) — crear, importar, enviar, exportar la llave privada y auto-forward. El saldo vive on-chain, nunca en el ledger. - name: Pruebas de firma description: >- Firma criptográfica de mensajes con wallets (EIP-191 ETH/EVM, TIP-191 TRON) — crear, listar, consultar y revocar pruebas de firma con verificación pública. - name: Vínculos de wallets description: >- Vincula wallets externas (custody=client) a tu cuenta firmando un desafío nonce — crear desafíos, verificar firmas, listar y revocar vínculos. - name: QR Crypto POS description: >- Cobros QR crypto con monto para procesadores con POS físicos (cuentas empresa): merchants verificados, dirección exclusiva + QR por cobro, detección temprana del pago, conciliación por merchant y devoluciones por el riel de retiro crypto. - name: KYC / KYB description: >- Verificación de identidad: KYC para personas, KYB para empresas — tu propio onboarding y verificaciones de terceros para cuentas empresa. - name: Screening de wallets description: >- Evaluación de riesgo AML/CFT de direcciones blockchain (sanciones, exposición a fondos ilícitos) con comisión por scan, más protección automática gratuita en retiros y depósitos. - name: AML/CFT screening description: >- Screening AML/CFT standalone de personas y empresas contra listas de sanciones, PEP y medios adversos, con re-screening, monitoreo continuo e informe PDF descargable. - name: Qscore description: >- Buró de crédito API-first. Emite informes crediticios completos con score 1-999 (bandas A-E, o SC cuando no hay datos), consulta el último score de un sujeto y gestiona disputas ARCO. Chile primero, con diseño agnóstico al país. Cada informe emitido lleva un código de verificación pública. - name: Analytics - name: Webhooks description: Suscripciones para recibir notificaciones de eventos firmadas. - name: Estado description: Disponibilidad del servicio. - name: Banking description: >- Cuentas bancarias reales: recibe, mantén y envía dinero por rieles bancarios internacionales. - name: Cards description: >- Tarjetas virtuales y físicas que gastan Just-In-Time desde cualquiera de los siete activos de gasto (USD, USDT, USDC, BTC, GOLD, SILVER o PLATINUM), con límites de gasto por tarjeta. - name: Seguridad (OTP) description: >- Códigos de verificación de un solo uso por SMS/WhatsApp/email que protegen acciones sensibles, más las preferencias de 2FA self-service. Aplican solo a sesiones de usuario — las API keys quedan exentas. - name: Passkeys description: >- Inicio de sesión sin contraseña con la biometría del dispositivo (Face ID, Touch ID, Windows Hello, llaves de seguridad) vía WebAuthn, apps autenticadoras (TOTP) con códigos de respaldo, y gestión de sesiones/dispositivos. - name: Login social description: >- Registro e inicio de sesión sin contraseña con Google, Apple, Microsoft y Facebook vía token exchange. El front obtiene la credencial del proveedor; la API la verifica y emite la sesión CBPay. - name: Eventos en tiempo real description: >- Stream Server-Sent Events con todo lo que pasa en la cuenta (o en toda la organización para administradores), replay con `Last-Event-ID`, snapshot inicial opcional e historial consultable de 90 días. - name: Contratos description: Contratos Marco Grupo CB prellenados para cuentas empresa verificadas. - name: Portal del referidor description: >- Portal de solo lectura para referidores (credencial de la cuenta payout): perfil, clientes referidos, comisiones devengadas e informe trilingüe (JSON/PDF/XLSX). paths: /v1/aml/screenings: post: tags: - AML/CFT screening summary: Enviar un screening AML/CFT description: >- Screenea una persona o empresa (detectado desde el payload) contra listas de sanciones, PEP y prensa adversa vía el servicio de compliance. Es solo screening de listas — la verificación de identidad con documentos y prueba de vida vive en /v1/kyc y /v1/kyb. Todos los campos de identidad son opcionales y se reenvían íntegros al motor; mientras más datos envíes, más preciso es el análisis. Si hay comisión de compliance, se debita antes de la llamada y se reembolsa si falla. El resultado queda guardado localmente para historial (`GET /v1/aml/screenings`). `idempotency_key` es obligatoria — repetir con la misma clave devuelve el screening original con `idempotency_hit` true sin cobrar dos veces. operationId: submitAmlScreening requestBody: required: true content: application/json: schema: type: object required: - idempotency_key properties: idempotency_key: type: string description: >- Obligatoria (el screening cobra comisión). También aceptada en el header Idempotency-Key. customer: type: object description: > Identity data. Provide `person` or `company`; when omitted it is filled from the account profile. Additional fields are accepted and forwarded to the screening engine. properties: person: type: object description: >- Person identity. Every field is optional; more identity data yields a more precise screening. properties: full_name: type: string first_name: type: string middle_name: type: string last_name: type: string date_of_birth: type: object description: >- Date of birth as an object: {year, month, day} (integers). A plain "YYYY-MM-DD" string is rejected by the screening engine. properties: year: type: integer month: type: integer day: type: integer nationality: type: array items: type: string description: >- Nationalities as an ARRAY of ISO-3166 codes (a plain string is rejected by the screening engine). country_of_birth: type: string residential_information: type: array items: type: object properties: country_of_residence: type: string personal_identification: type: array description: >- Strong identity documents (national ID, passport, ...) as {number, issuing_country}. Do not send a `type` field: the screening engine rejects it. items: type: object properties: issuing_country: type: string number: type: string alias: type: array items: type: string description: Other known names. company: type: object description: >- Company identity. Every field is optional; more identity data yields a more precise screening. properties: legal_name: type: string alias: type: array items: type: string description: Trade / brand names. registration_authority_identification: type: string description: >- Identificador ante el registro mercantil (ej. RUT/número de registro). place_of_registration: type: string description: País de registro/constitución (ISO-3166). incorporation_date: type: object description: >- Fecha de constitución como objeto: {year, month, day} (enteros). properties: year: type: integer month: type: integer day: type: integer address: type: array items: type: object properties: country: type: string email: type: string country: type: string monitor: type: boolean default: false description: Enable continuous monitoring from the start. examples: person: summary: Person (KYC) value: customer: person: full_name: Ana Perez Rojas date_of_birth: year: 1990 month: 4 day: 12 personal_identification: - issuing_country: CL number: 12.345.678-5 email: ana@example.com country: CL monitor: false personFull: summary: Person (KYC) — full identity for the most precise screening value: customer: person: full_name: Ana Perez Rojas date_of_birth: year: 1990 month: 4 day: 12 nationality: - CL country_of_birth: CL residential_information: - country_of_residence: CL personal_identification: - issuing_country: CL number: 12.345.678-5 - issuing_country: CL number: P0123456 email: ana@example.com country: CL monitor: false company: summary: Company (KYB) value: customer: company: legal_name: Comercial Andina SpA registration_authority_identification: 76.543.210-3 email: legal@andina.cl country: CL monitor: true companyFull: summary: Company (KYB) — full identity for the most precise screening value: customer: company: legal_name: Comercial Andina SpA alias: - Andina Market registration_authority_identification: 76.543.210-3 place_of_registration: CL incorporation_date: year: 2015 month: 8 day: 1 address: - country: CL email: legal@andina.cl country: CL monitor: true minimal: summary: Minimal — autofilled from the account value: customer: {} monitor: false responses: '201': description: Screening enviado y guardado localmente. content: application/json: schema: type: object description: >- Espejo local del screening más campos de cobro. El resultado completo está en `result`. properties: screening_id: type: string kind: type: string enum: - screening service: type: string enum: - compliance_person - compliance_company subject_type: type: string enum: - person - company subject_name: type: string risk: type: string monitor: type: boolean screening_fee: type: string fee_asset: type: string idempotency_key: type: string idempotency_hit: type: boolean created_at: type: string format: date-time result: type: object description: Resultado neutro del servicio de compliance. example: screening_id: a1b2c3d4-e5f6-7890-abcd-ef1234567890 kind: screening service: compliance_person subject_type: person subject_name: Ana Perez Rojas risk: low monitor: false screening_fee: '2.000000' fee_asset: USDT idempotency_key: aml-screen-ana-1 created_at: '2026-07-12T18:00:00Z' result: customer_id: e1d2c3b4-a596-8778-695a-4b3c2d1e0f9a status: completed risk_level: low screening_result: no_hits monitored: false '400': description: Falta idempotency_key (`idempotency_key_required`). content: application/json: schema: $ref: '#/components/schemas/Error' example: error: idempotency_key_required message: provide idempotency_key (body or Idempotency-Key header) '401': $ref: '#/components/responses/Unauthorized' '402': $ref: '#/components/responses/InsufficientFunds' '403': $ref: '#/components/responses/AccountRequired' '502': description: Screening temporarily unavailable (`compliance_unavailable`). content: application/json: schema: $ref: '#/components/schemas/Error' example: error: compliance_unavailable message: screening temporarily unavailable components: schemas: Error: type: object properties: error: type: string description: Código de error legible por máquina (snake_case). example: insufficient_funds message: type: string description: Explicación legible por humanos. responses: Unauthorized: description: Credencial faltante o inválida (`unauthorized`). content: application/json: schema: $ref: '#/components/schemas/Error' example: error: unauthorized message: invalid or missing credentials InsufficientFunds: description: >- El saldo de la cuenta no alcanza para esta operación (`insufficient_funds`). content: application/json: schema: $ref: '#/components/schemas/Error' example: error: insufficient_funds message: account balance is not enough for this operation AccountRequired: description: Este endpoint requiere una credencial de cuenta (`account_required`). content: application/json: schema: $ref: '#/components/schemas/Error' example: error: account_required message: this endpoint requires an account credential securitySchemes: bearerAuth: type: http scheme: bearer description: | JWT de sesión (de register/login) o llave de API (`pk_...`). `X-API-Key: ` se acepta como header alternativo. ```` This documentation is built and hosted on [Mintlify](https://mintlify.com), a developer documentation platform.