> ## Documentation Index > Fetch the complete documentation index at: https://docs.cbpayapp.com/llms.txt > Use this file to discover all available pages before exploring further. # Habilitar o deshabilitar el monitoreo AML > Activa o desactiva el monitoreo continuo de compliance de la identidad verificada de la cuenta. Habilitar cobra la comisión `compliance_monitoring` si está configurada; deshabilitar es gratis. Requiere un screening previo. Cada cambio de estado queda guardado en el historial (`GET /v1/aml/screenings`, filtro kind monitoring). Cuando el estado cambia de verdad, `idempotency_key` es obligatoria — repetir con la misma clave devuelve el evento original con `idempotency_hit` true. Si ya está en el estado pedido, devuelve unchanged true sin cobrar. ## OpenAPI ````yaml /openapi.es.yaml patch /v1/aml/monitoring openapi: 3.1.0 info: title: CBPay API version: '1.89' description: | CBPay es una plataforma de pagos multimoneda: payouts y cobros fiat en toda América Latina, transferencias internas, fondeo y retiros on-chain, y screening KYC. Cada cuenta mantiene cuatro saldos virtuales independientes — USDT (la moneda operativa), USDC, BTC y GOLD (gramos de oro fino) — que nunca se mezclan ni se convierten automáticamente. Los payouts y las comisiones de servicios pueden pagarse desde cualquiera de los cuatro saldos: define un predeterminado con `PUT /v1/settlement` o haz override por payout con `settlement_asset`. Todos los montos son strings decimales en la precisión de cada moneda (6 decimales para USDT/USDC/GOLD, 8 para BTC). Los errores siempre devuelven `{"error": "", "message": ""}`. servers: - url: https://api.qbank.cl/platform description: Live (producción, dinero real) - url: https://cryptobank.qbank.cl/platform description: Test (sandbox, dinero simulado — keys pk_test_) security: - bearerAuth: [] tags: - name: Comprobantes description: >- Comprobante PDF brandeado por operacion, con verificacion publica de autenticidad (QR firmado), receipt_url en cada respuesta/webhook y envio automatico por email en estados finales. - name: Autenticación description: >- Registra e inicia sesión de los miembros de la cuenta. Las sesiones duran 24 horas. - name: Cuenta description: Perfil, miembros y llaves de API de la cuenta que llama. - name: Saldos description: Saldos, historial de movimientos y tasas de cambio. - name: Payouts description: >- Dispersiones fiat que se debitan del saldo de settlement que elijas (USDT por defecto). - name: Payins description: Recargas fiat que se acreditan al saldo en USDT. - name: Transferencias - name: Contacts - name: Swaps description: >- Transferencias internas gratuitas entre cuentas CBPay (persona o empresa, cualquier combinación). - name: Crypto description: Fondeo y retiros on-chain (TRON, Ethereum y Bitcoin). - name: Wallets segregadas description: >- Wallets on-chain con saldo propio (empresas ilimitadas; personas 1 por combinación red+activo) — crear, importar, enviar, exportar la llave privada y auto-forward. El saldo vive on-chain, nunca en el ledger. - name: QR Crypto POS description: >- Cobros QR crypto con monto para procesadores con POS físicos (cuentas empresa): merchants verificados, dirección exclusiva + QR por cobro, detección temprana del pago, conciliación por merchant y devoluciones por el riel de retiro crypto. - name: KYC / KYB - name: Screening de wallets description: >- Evaluación de riesgo AML de direcciones blockchain (sanciones, exposición a fondos ilícitos) con comisión por scan, más protección automática gratuita en retiros y depósitos. - name: AML screening description: >- Verificación de identidad: KYC para personas, KYB para empresas, con screening AML, re-screening y monitoreo continuo. - name: Analytics - name: Webhooks description: Suscripciones para recibir notificaciones de eventos firmadas. - name: Estado description: Disponibilidad del servicio. - name: Banking description: >- Cuentas bancarias reales: recibe, mantén y envía dinero por rieles bancarios internacionales. - name: Cards description: >- Tarjetas virtuales y físicas que gastan Just-In-Time del saldo USDT de la cuenta, con límites de gasto por tarjeta. - name: Seguridad (OTP) description: >- Códigos de verificación de un solo uso por SMS/WhatsApp/email que protegen acciones sensibles, más las preferencias de 2FA self-service. Aplican solo a sesiones de usuario — las API keys quedan exentas. - name: Passkeys description: >- Inicio de sesión sin contraseña con la biometría del dispositivo (Face ID, Touch ID, Windows Hello, llaves de seguridad) vía WebAuthn, apps autenticadoras (TOTP) con códigos de respaldo, y gestión de sesiones/dispositivos. - name: Login social description: >- Registro e inicio de sesión sin contraseña con Google, Apple, Microsoft y Facebook vía token exchange. El front obtiene la credencial del proveedor; la API la verifica y emite la sesión CBPay. paths: /v1/aml/monitoring: patch: tags: - AML screening summary: Habilitar o deshabilitar el monitoreo AML description: >- Activa o desactiva el monitoreo continuo de compliance de la identidad verificada de la cuenta. Habilitar cobra la comisión `compliance_monitoring` si está configurada; deshabilitar es gratis. Requiere un screening previo. Cada cambio de estado queda guardado en el historial (`GET /v1/aml/screenings`, filtro kind monitoring). Cuando el estado cambia de verdad, `idempotency_key` es obligatoria — repetir con la misma clave devuelve el evento original con `idempotency_hit` true. Si ya está en el estado pedido, devuelve unchanged true sin cobrar. operationId: setAmlMonitoring requestBody: required: true content: application/json: schema: type: object required: - enabled properties: enabled: type: boolean idempotency_key: type: string description: >- Obligatoria cuando cambia el estado (habilitar cobra comisión). Also accepted as the Idempotency-Key header. example: enabled: true idempotency_key: aml-monitor-enable-1 responses: '200': description: Estado del monitoreo guardado localmente. content: application/json: example: screening_id: c3d4e5f6-a7b8-4c9d-0e1f-2a3b4c5d6e7f kind: monitoring service: compliance_monitoring monitor: true monitoring_enabled: true screening_fee: '1.000000' fee_asset: USDT idempotency_key: aml-monitor-enable-1 created_at: '2026-07-12T20:00:00Z' compliance_service: compliance_monitoring compliance_fee: '1.000000' '400': description: >- Falta idempotency_key cuando cambia el estado (`idempotency_key_required`). content: application/json: schema: $ref: '#/components/schemas/Error' example: error: idempotency_key_required message: provide idempotency_key (body or Idempotency-Key header) compliance_fee: '0.500000' '401': $ref: '#/components/responses/Unauthorized' '402': $ref: '#/components/responses/InsufficientFunds' '409': description: Account has no prior screening (`no_screening`). content: application/json: schema: $ref: '#/components/schemas/Error' example: error: no_screening message: account has no AML screening to monitor components: schemas: Error: type: object properties: error: type: string description: Código de error legible por máquina (snake_case). example: insufficient_funds message: type: string description: Explicación legible por humanos. responses: Unauthorized: description: Credencial faltante o inválida (`unauthorized`). content: application/json: schema: $ref: '#/components/schemas/Error' example: error: unauthorized message: invalid or missing credentials InsufficientFunds: description: >- El saldo de la cuenta no alcanza para esta operación (`insufficient_funds`). content: application/json: schema: $ref: '#/components/schemas/Error' example: error: insufficient_funds message: account balance is not enough for this operation securitySchemes: bearerAuth: type: http scheme: bearer description: | JWT de sesión (de register/login) o llave de API (`pk_...`). `X-API-Key: ` se acepta como header alternativo. ````